-
2-25
W Grupie PZU obowiązuje procedura grupowa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. PZU nie podlega przepisom Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu
terroryzmu (AML), ale jako podmiot dominujący w Grupie PZU przyjął procedurę grupową i ustanowił standardy w obszarze AML oraz zasady wymiany i ochrony informacji pomiędzy spółkami Grupy, które zabezpieczają działalność Grupy przed procederem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Procedurą objęte są wszystkie instytucje obowiązane (zobowiązane do stosowania ustawy AML) w Grupie PZU zarówno krajowe jak i zagraniczne. Również każda ze spółek wdrożyła własne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
W PZU Życie jest wyodrębniony właściciel obszaru przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, odpowiedzialny za przebieg całości procesu, monitorowanie jego jakości i efektywności, przestrzeganie obowiązujących procedur wewnętrznych oraz wyznaczenie standardów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w Grupie PZU. Za wdrażanie obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu określonych w ustawie AML odpowiada Członek Zarządu nadzorujący Biuro AML w PZU Życie. W ramach obszaru AML funkcjonują: Zespół Analiz AML i Zagrożeń Bezpieczeństwa, który realizuje procesy bieżące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz Zespół Regulacji i Procesów AML zajmujący się kontrolami poprawności wykonania obowiązków AML, natomiast standardy działalności oraz proces docelowy, w tym wdrożenie systemu informatycznego, jest tworzony w ramach Projektu AML
| Liczba incydentów dotyczących przestępstw ubezpieczeniowych przekazanych organom ścigania | Grupa PZU | |
|---|---|---|
| 2022 | 2023 | |
| Grupa PZU, w tym: | 18 | 19* |
| PZU | 15 | 32** |
** obok funduszy inwestycyjnych PZU TFI zostały również wykazane fundusze inwestycyjne Alior TFI i Pekao TFI), w poprzednich latach nie były one wliczane do liczby IO.
Procedura bezpieczeństwa w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w PZU Życie
W PZU Życie obowiązuje „Procedura bezpieczeństwa w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu”, która określa czynności jakie podejmuje Spółka, aby zapewnić zgodność z obowiązującymi regulacjami oraz zabezpieczyć swoją działalność przed nawiązaniem i utrzymaniem stosunków gospodarczych z podmiotami podejrzewanymi o pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Do czynności tych należą między innymi:
- ocena ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z nawiązaniem stosunków gospodarczych lub z transakcjami związanymi z umową ubezpieczenia;
- stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego (ocena aktualnej sytuacji oraz potencjalnego ryzyka) wobec klienta przed nawiązaniem stosunków gospodarczych oraz wobec uprawnionych przy wypłacie środków z tytułu umowy ubezpieczenia;
- stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego w zależności od ryzyka klienta, np. wzmocniona ocena aktualnej sytuacji oraz potencjalnego ryzyka dla klientów powiązanych z krajami wysokiego ryzyka czy pełniących eksponowane stanowiska polityczne;
- analizy klientów i ich transakcji pod kątem identyfikacji podejrzanych transakcji;
- szkolenia pracowników w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
- monitorowanie istniejących stosunków gospodarczych.
| E-learning „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu” | Pracownicy PZU Życie i agenci | |
|---|---|---|
| 2022 | 2023 | |
| Liczba przeszkolonych osób | 9 601 | 9 153 |
Dobre praktyki PZU i PZU Życie
Działanie prewencyjne – szkolenia
Świadomość ryzyk jest kluczowym elementem prawidłowego funkcjonowania systemu bezpieczeństwa w spółce, dlatego wszyscy pracownicy i sprzedawcy PZU Życie są szkoleni aby posiadać aktualną wiedzę o obowiązujących aktach wewnętrznych i innych niezbędnych regulacjach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wdrożony został kompleksowy plan szkoleń dla pracowników i współpracowników, który obejmuje:
- dla wszystkich nowo zatrudnionych w PZU Życie pracowników i agentów wyłącznych – obowiązkowy e-learning „Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu”,
- dla pracowników i agentów z jednostek sprzedaży i obsługi klienta – coroczne szkolenie odświeżające w ramach szkoleń zawodowych.
Za nadzór nad przeszkoleniem odpowiadają kierujący jednostką organizacyjną, w której zatrudniony jest pracownik. W przypadku pracowników struktur terenowych pionów i sprzedawców współpracujących na zasadzie wyłączności odpowiedzialność ta spoczywa na kierującym jednostką organizacyjną centrali nadzorującą daną strukturę.